Chaque cabinet de conseil financier aura une version de sa propre déclaration. Un énoncé de politique d`investissement est une politique écrite de vos buts et objectifs de placement, vous aidant à rester sur la bonne voie indépendamment de ce que les marchés font. Avec l`investissement, cela signifie que vous n`avez pas besoin de recréer la roue chaque fois que vous apportez une contribution à votre 401k, IRA, ou compte de courtage. Divisez votre cotisation mensuelle en fonction de votre stratégie de répartition des actifs déclarée. Vous pouvez inclure n`importe quel objectif financier qui est important pour vous, comme le paiement de dettes, l`épargne pour une maison, la prise de vacances, l`achat dans une entreprise, ou tout ou un objectif qui est important pour vous. Beaucoup de gens croient qu`ils sont plus tolérants aux risques qu`ils ne le sont vraiment. Il n`existe pas non plus de données pour recommander un rééquilibrage plus fréquemment qu`annuellement. Rappelez-vous: en planifiant et en écrivant un IPS, vous améliorerez votre succès d`investissement. Toute déviation par rapport à ce point de repère sera évaluée et discutée annuellement. Par exemple, vous pouvez considérer les actions américaines et les actions internationales sous le parapluie actions. Mais l`examen régulier, il vous aidera à vous rappeler ce qui est important pour vous, et pourquoi il est important pour vous. Utilisez vos objectifs de placement, votre échéancier, votre tolérance au risque et les classes d`actifs que vous avez définies ci-dessus pour créer vos lignes directrices personnalisées de répartition des actifs.

Comment Assurez-vous que vous ne prenez pas trop de risques d`investissement? Un IPS est la carte, le calendrier des activités et le document final entre un conseiller financier et un client. Vous cherchez plus d`inspiration? La première chose que vous devez faire pendant que vous écrivez votre énoncé de politique d`investissement est d`identifier vos buts à long terme. Mêmes avantages de diversification, mais à un coût beaucoup moins élevé. Enfin, les grandes sociétés de courtage d`investissement ont également des énoncés de politique d`investissement pour leurs fonds mutuels individuels et/ou groupes de clients. Sans un, vous êtes fondamentalement un navire à la dérive à travers un vaste océan. Mais vous pouvez simplifier chacun de ces derniers, et dans certains cas, les faire bouillir à une ou deux phrases. Les classes d`actifs sont les éléments constitutifs de votre portefeuille de placements. Le meilleur moment pour prendre des décisions, c`est quand vous avez un esprit clair et ne sont pas sous aucune pression. Cas au point: si jamais vous amasser la richesse sérieuse, les chances sont bonnes vous établirez un compte géré individuellement plutôt que d`investir par des fonds communs de placement ou des fonds indiciels. Cela vous aidera à garder vos investissements sur la bonne voie et vous aidera à éviter les erreurs coûteuses d`investissement.

Par exemple, certains investisseurs pensent que c`est OK d`avoir toutes vos actions dans les marchés basés aux États-Unis, tandis que d`autres croient que vous devriez avoir une certaine exposition internationale de stock. Espérons que d`ici la fin de l`été, nous pourrons commencer à investir et nous allons certainement utiliser ces étapes pour créer un plan. Pourquoi investir en premier lieu? Investir peut être compliqué, et votre IPS agira comme un guide à suivre indépendamment de ce qui se passe dans les marchés boursiers ou le reste du monde. Conservez votre déclaration de politique d`investissement quelque part où vous pouvez y accéder facilement et examinez votre énoncé de politique avant de prendre une décision concernant votre portefeuille. En tant que propriétaire de petite entreprise, je créer et suivre les règles d`affaires pour s`assurer que je reste sur la bonne voie.